Новости города БезФормата.Ru
Курск
Главные новости
 
Задать вопрос?

Сбербанк блокирует счета

Сбербанк блокирует счета - Союз предпринимателей
Фото: kroosp.ru

Пришлось столкнуться с нелепой ситуацией, уже не первый раз. В рамках изображения бурной «антиотмывочной» деятельности, Сбербанк, прикрываясь 115-ФЗ, умудрился заблокировать не только счет ИП, но и личный счет директора как физлица, открытый в том же банке.

В данном случае, оба счета были заблокированы без объяснения причин, с устным объяснением  «по подозрению в нарушении индивидуальным предпринимателем 115-ФЗ и возможной сомнительности сделки» .

Клиент составил грозную «телегу» в банк, с копией в прокуратуру. На личном опыте проверено, что банк лучше шевелится, когда его начинают тормошить «сверху».

Текст был таков:

« Банком «Сбербанк» были нарушены следующие положения законодательства:

  1. Положения статьи  858 ГК РФ — «ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету  в случаях, предусмотренных законом » — без решения суда и в отсутствии в отношении меня исполнительного производства;
  2. В данном случае, Банком ограничено мое право на распоряжение моими же денежными средствами через систему дистанционного банковского обслуживания, несмотря на то, что с моих счетов ежемесячно, в полном объеме (согласно тарифам Банка) и в безакцептном порядке выплачивается вознаграждение Банку за обслуживание расчетного счета с использованием Интернет-технологий. Банком неправомерно отказано мне в осуществлении операций по вышеуказанным моим счетам с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Перерасчета платы за данное обслуживание банком неправомерно не осуществлялось (статья  158 УК РФ — кража).
  3. Нарушение положений  пункта 2 статьи 845 Гражданского кодекса РФ — «гарантированное Клиенту законом право беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, имеющимися на счете Клиента»;
  4. Нарушение  пункта 2 Федерального закона № 115-ФЗ от 17.08.2001 (с изменениями и дополнениями) — «операции с денежными средствами… подлежат обязательному контролю в случае, если (в отношении контрагента)  имеются полученные в установленном законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму ». В отношении меня, учитывая положения вышеуказанного закона, подобные сведения отсутствуют, в связи с этим, банк не вправе ограничивать мои права распоряжения моими же денежными средствами. Таким образом, имеет место в мой адрес клевета —  статья 128.1. УК РФ ;
  5. Нарушение положений  115-ФЗ , предусматривающих только «Отказ в совершении сомнительных операций» (пункт 11 статья 7 данного Закона), а не ограничение моих прав пользования счетами.

 

Кроме того, до ограничения моих прав пользования счетом (приостановление проведения операций по счетам) Банк не запрашивал у меня никаких документов по проводимым по данному счету операциям.

Таким образом, также имеет место  статья 10 ГК РФ  — «злоупотребление правом», статья  285 УК РФ  — «злоупотребление должностными полномочиями» и статья  330 УК РФ  «самоуправство» — самовольное, вопреки установленному законом или иным нормативным правовым актом порядку, совершение каких-либо действий, правомерность которых оспаривается организацией или гражданином, если такими действиями причинен существенный вред.

  1. Таким образом, не запрашивая у меня какие-либо подтверждающие операции по счетам документы, банк неправомерно отнес все операции по моим счетам к разряду сомнительных;
  2. Нарушение Банком положений ЦБ РФ —  «банковские правила не могут содержать положения, противоречащие законодательству РФ» (Инструкция ЦБ РФ № 28-и от 14.09.2006, в редакции Указаний Банка России от 25.11.2009 № 2342-У, от 28.08.2012 № 2868-У и др.) ;
  3. Нарушение Банком положений  статьи 16 Закона РФ О защите прав потребителей (а ИП не является юридическим лицом и относится к потребителям)  № 2300-01 от 07.02.1992 (с изменениями и дополнениями, в частности, в редакции от 03.07.2016) — «условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами РФ в области защиты прав потребителей признаются недействительными»;
  4. Учитывая то, что, согласно тарифам Банка, за операции, осуществляемые с использованием «бумажных технологий» размер платы значительно превышает плату за операции, осуществляемые с использованием Интернет-технологий, имеет место умышленное ограничение Банком моих прав —  статья 163 Уголовного кодекса РФ (вымогательство) .

Учитывая вышеизложенное, требую:

1.Незамедлительно разобраться в правомерности действий сотрудников Банка;

  1. В течение трех дней с момента получения данного обращения снять все ограничения по моим счетам;
  2. Осуществить перерасчет ежемесячных и ежегодных комиссий банка и предоставить мне подробный расчет.

В противном случае, данный вопрос будет решаться в судебном порядке».

Сразу предупреждаю: решение этой проблемы редко бывает быстрым, но решать ее надо, иначе блокировка может тянуться до бесконечности, провоцируя вопросы от товарищей из финмониторинга и более ответственных организаций.

Источник: http://www.klerk.ru/boss/articles/472632/

Начальнику —  45? Закрываем счет - Союз предпринимателейАльфа-Банк отказал в проведении операций по счету, не дожидаясь окончания срока обмена паспорта директора.
21.03.2018 Союз предпринимателей
Приставы стали чаще обращаться в банки с запросами о счетах - Союз предпринимателейТакие обращения в банках называют «бесполезными».  А также отмечают, что еженедельно в их компании приходят до 2 миллионов запросов ФССП, касающихся информации о наличии счетов юридических и физических лиц.
16.03.2018 Союз предпринимателей
Как работает система 115-ФЗ: кто именно и почему блокирует ваши счета и отслеживает операции - Союз предпринимателейСегодня борьбой с бизнесом под флагом борьбы с отмыванием денег фактически занимается 3 довольно самостоятельных структуры, которые нами воспринимаются как одна – служба финансового мониторинга.
12.03.2018 Союз предпринимателей
Топ-6 «особо опасных» отраслей от ЦБ РФ - Союз предпринимателейДобрый день, уважаемые коллеги. У меня в руках «шедевр». Пока я изучал этот документ, у меня несколько раз возникало желание взять в руки сигару и жахнуть коньячка.
06.03.2018 Союз предпринимателей
Результаты работы по досудебному урегулированию налоговых споров в 1 квартале 2018 года - УФНСЗа 1 квартал 2018 года в Управление Федеральной налоговой службы по Курской области поступило 90 жалоб.
18.05.2018 УФНС
Количество судебных споров по государственной регистрации снизилось в 1,5 раза - УФНСЗа 1-й квартал 2018 года число судебных споров по отказам в государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей уменьшилось в 1,5 раза по сравнению с аналогичным периодом 2017 года.
18.05.2018 УФНС
Курская область. В частном доме сгорела комната - Курские ИзвестияУтром 20 мая на номер «Службы спасения - 112» поступила информация о загорании в жилом доме в д. Шерекино Льговского района.
20.05.2018 Курские Известия
В парке Бородино две недели не горели фонари - Друг для ДругаДве недели в парке героев Гражданской войны , также известном как парк Бородино, не горел ни один фонарь.
19.05.2018 Друг для Друга
Из-за пожара в Курской области обрушилась крыша дома - Курские ИзвестияСпасатели справились с огнем за 7 минут. Ночью 19 мая на номер «Службы спасения - 112» Курской области поступило сообщение о загорании жилого дома в д. Сараевка Солнцевского района.
19.05.2018 Курские Известия
Курянин до смерти избил мать - Курские Известия
Курянин до смерти избил мать
Суд назначил 34-летнему мужчине 8 лет лишения свободы в исправительной колонии строгого режима   34-летний житель Золотухинского района признан виновным по статье "Умышленное причинение тяжкого вреда здоровью,
Курские Известия
Курянина осудили на 12 лет за убийство матери - Курские Известия
Курянина осудили на 12 лет за убийство матери
Злоумышленник убил женщину, закопал её тело в сарае и сообщил правоохранителям о том, что она пропала   Следствием и судом установлено, что мотивом убийства стало то, что мать была против сожительства сына с женщиной.
Курские Известия
В СУ СК по Курской области сообщили о подробностях ЧП, в котором погиб подросток - Курские Известия
В СУ СК по Курской области сообщили о подробностях ЧП, в котором погиб подросток
В Солнцевском районе 13-летний мальчик погиб, упав с самодельной техники   По данным ведомства, в отношении 48-летнего местного жителя, подозреваемого в причинении смерти по неосторожности малолетнему ребёнку,
Курские Известия
Митрополит Герман принял участие в заседании попечительского совета «Прохоровское поле» - Курская епархия17 мая митрополит Курский и Рыльский Герман принял участие в заседании попечительского совета Государственного военно-исторического музея-заповедника «Прохоровское поле» под председательством члена Совета Федерации Федер
20.05.2018 Курская епархия
Курский хор «Лампада» победил на фестивале в Польше - Курские ИзвестияСреди 600 участников «Лампада» была единственным коллективом из России.  Международный Фестиваль «Гайновские дни церковной музыки» ежегодно проводится с 1982 года.
20.05.2018 Курские Известия
В рамках концерта-конкурса «Ах, ты, Русь моя!» выступит Эдита Пьеха - Друг для Друга19 мая в Курске в Свиридовском центре (бывший Дом офицеров, улица Сонина, 4) пройдет благотворительный концерт-конкурс «Ах, ты, Русь моя!», участие в котором примут не только таланты из разных регионов страны,
19.05.2018 Друг для Друга
Курянам расскажут об иллюстрациях Средневековья - Курские Известия
Курянам расскажут об иллюстрациях Средневековья
В роли лектора - известный российский и европейский ученый - Олег Воскобойников.
Курские Известия
Музыкальные наследники - Газета Золотухинская жизнь
Музыкальные наследники
Мировая история искусства знает немало имён выдающихся композиторов и исполнителей на различных музыкальных инструментах.
Газета Золотухинская жизнь
Железногорский краеведческий музей скоро получит ценные артефакты - Газета Железногорские новости
Железногорский краеведческий музей скоро получит ценные артефакты
Археологические находки III-V веков были сохранены с помощью Михайловского ГОКа – предприятия компании «Металлоинвест».
Газета Железногорские новости
НИКОЛАЙ ВОЛОКИТИН: В ФУТБОЛ ИГРАЮТ НЕ БЮДЖЕТЫ, А ЛЮДИ - ФК АвангардПрезидент "Авангарда" Николай Волокитин ответил на вопросы журналиста портала ONEDIVISION.
19.05.2018 ФК Авангард
Нажмите для предварительного просмотра изображения - ФК АвангардФутбольный клуб "Авангард" поздравляет главного тренера Хасанби Эдуардовича Биджиева с днём рождения.
19.05.2018 ФК Авангард
В Курской области прошёл региональный турнир по хоккею - Курские ИзвестияТурнир проходил среди юношеских команд 2004 года рождения   В соревнованиях приняло участие 5 команд: «Буран» (Воронеж), «Липецк», «Белгород», «Соловей 04» (Курск), «Сокол 03» (Курск).
18.05.2018 Курские Известия
Железногорские дошкольники сдали ГТО - Газета Железногорские новости
Железногорские дошкольники сдали ГТО
Около трехсот воспитанников из подготовительных групп всех детсадов города с 14 по 16 мая сдавали ГТО в рамках социальной программы Металлоинвеста «Здоровый ребенок».
Газета Железногорские новости
На финишную прямую - Газета Золотухинская жизнь
На финишную прямую
вышла областная Спартакиада пенсионеров Курской области, которая, стартовав с середины февраля с лыжных гонок и шахматного турнира, проходит поэтапно.
Газета Золотухинская жизнь
20 мая пройдёт первенство Курской области по спортивному туризму на водной дистанции - Курские Известия
20 мая пройдёт первенство Курской области по спортивному туризму на водной дистанции
Соревнования пройдут у плотины реки Сейм (левый берег, остановка Черняховского).
Курские Известия
Информация об ухудшении погодных условий связанных с усилением ветра на 21.05.2018 - МЧС      По прогнозу Курского Гидрометцентра на территории Курской области с 21.00 20.05.2018 по 21:00 21.05.2018 : Облачно с прояснениями.
20.05.2018 МЧС
С 21 мая В Курске начинается учёт соловьёв - Курские ИзвестияЦентрально-Черноземный заповедник объявляет о начале традиционной акции «Соловьиные ночи».
20.05.2018 Курские Известия
Курская область. В частном доме сгорела комната - Курские ИзвестияУтром 20 мая на номер «Службы спасения - 112» поступила информация о загорании в жилом доме в д. Шерекино Льговского района.
20.05.2018 Курские Известия
Курская область. В Железногорске сгорела «Газель» - Курские ИзвестияПоздно вечером 19 мая на номер «Службы спасения - 112» поступило сообщение о возгорании автомобиля на ул.
20.05.2018 Курские Известия
Куряне смогут отдохнуть на 58 пляжах - Vkurske.ComСпециальная комиссия уже начала приемку мест массового отдыха на воде. 1 июня в Курской области стартует купальный сезон.
18.05.2018 Vkurske.Com